Баланс торговца

Система позволяет просматривать и корректировать текущее состояние баланса торговца.

Показатели баланса указываются в базовой валюте поставщика платежных услуг. Суммы, использующиеся для расчета показателей в иных валютах, конвертируются в базовую валюту по курсу OpenExchange на дату обработки транзакции.

Вид баланса торговца представляет собой классический балансовый лист, который включает следующее:

• заголовок в формате “Баланс <сумма и валюта баланса торговца> | К выплате <сумма и валюта>”;

• столбцы Дата операции, Дебет и Кредит.

Сумма баланса торговца, отображаемая в заголовке листа, это текущее состояние счета торговца в основной валюте поставщика платежных услуг, которое рассчитывается по формуле “Сумма всех корректировок столбца Кредит — Сумма всех корректировок столбца Дебет”.

Столбец Дебет отображает переводы средств от поставщика платежных услуг торговцу.

Столбец Кредит отображает дополнительные комиссии, которые поставщик платежных услуг берет с торговца.

Кредит может содержать 2 вида корректировок:

1. Ручные: как правило, представляют дополнительные комиссии, которые поставщик платежных услуг берет с торговца. Обычно отрицательные.

2. Автоматические:

   1. Переходящий остаток: сумма баланса предыдущего месяца;

   2. Валовая выручка: сумма Итого торговцу по всем финансовым отчетам, сгенерированным на отчетный день и конвертированных в базовую валюту поставщика платежных услуг;

   3. Дневной доход: сумма к выплате торговцу за текущий день на момент просмотра баланса, т.е сумма Pay_to_merchant со всех дневных операций в базовой валюте.

Для удобства пользователей, на странице используется цветовая индикация для каждой записи балансового листа:

Дополнительно к цветовой индикации отображается вид корректировки:

• D : динамически баланс за текущий день, который рассчитывается в автоматическом режиме на основе обработанных транзакций;

• M: ручная корректировка баланса;

• S: автоматический расчет выручки на основании финансового отчета.

Управление балансами торговцев доступно пользователю с ролью "Бухгалтерия", который может выполнять следующие действия:

• Просматривать баланс торговца;

• Корректировать баланс торговца.